Gestión integral del riesgo

En Biso Con­sult­ing somos ali­a­dos estratégi­cos en la gestión inte­gral del ries­go, des­de la seguri­dad indus­tri­al has­ta el ries­go financiero, con­tribuyen­do al crec­imien­to y sosteni­bil­i­dad de las orga­ni­za­ciones que con­fían en nosotros.

Esa es nues­tra aportación al entorno empre­sar­i­al mex­i­cano.

¿Quiénes somos?

Con más de 14 años de expe­ri­en­cia, en Biso Con­sult­ing ayu­damos a las empre­sas a ges­tionar sus ries­gos con solu­ciones per­son­al­izadas.

Des­de la seguri­dad indus­tri­al has­ta el ries­go financiero, com­bi­namos conocimien­to téc­ni­co y cien­cia de datos para impul­sar deci­siones seguras y sostenibles.

Problemática actual

1. Los mod­e­los tradi­cionales de score cred­iti­cio pueden ser:

  1. Cos­tosos
  2. Rígi­dos y poco adapt­a­bles.
  3. Basa­dos en datos lim­i­ta­dos.
  4. Con difi­cul­tad para inte­grar per­files no ban­car­iza­dos.

2. Esto gen­era:

  1. alto ries­go de impa­go,
  2. exclusión de clientes poten­ciales y
  3. pér­di­da de opor­tu­nidades.

La oportunidad

  1. Los datos demográ­fi­cos, de com­por­tamien­to y de con­tex­to ofre­cen infor­ma­ción valiosa.
  2. IA + cien­cia de datos = predic­ciones más pre­cisas.
  3. Per­mite incluir más clientes, reducir cartera ven­ci­da y mejo­rar la toma de deci­siones.

Nuestra solución

  1. Mod­e­lo de Machine Learn­ing que asigna un score cred­iti­cio dinámi­co.
  2. Basa­do en datos demográ­fi­cos y patrones de ries­go.
  3. Escal­able y adapt­able a dis­tin­tos sec­tores (fin­tech, retail, ase­gu­rado­ras, financieras).
  4. Ben­efi­cio clave: eval­u­ar ries­go en per­files tradi­cional­mente invis­i­bles para el sis­tema ban­car­io.

1. Se genera un perfil del comprador

2. Risk fingerPrint — Information

  • Antigüedad del cliente como con­sum­i­dor
  • Ingre­sos esti­ma­dos men­su­ales
  • His­to­r­i­al cred­iti­cio / score
  • Mar­ca / mod­e­lo del bien adquiri­do
  • Pro­por­ción finan­cia­da vs enganche
  • Esta­do o región donde com­pra
  • Esta­do legal
  • Edad
  • etc

3. Model training

Alto 14% prob­a­bil­i­dad de no recibir pago
Medio 5% prob­a­bil­i­dad de no recibir pago
Bajo 1% de prob­a­bil­i­dad de no recibir pago

4. RiskPrint segmentation — Score

Beneficios

  1. Reduc­ción del ries­go financiero (mejor predic­ción de morosi­dad).
  2. May­or inclusión (eval­u­ar clientes no ban­car­iza­dos).
  3. Opti­mización del portafo­lio de crédi­to.
  4. Deci­siones ráp­i­das y obje­ti­vas con respal­do cien­tí­fi­co.
  5. Con­fi­an­za en una empre­sa con expe­ri­en­cia proba­da en mod­e­los de ries­go.

La oportunidad

  1. Los datos demográ­fi­cos, de com­por­tamien­to y de con­tex­to ofre­cen infor­ma­ción valiosa.
  2. IA + cien­cia de datos = predic­ciones más pre­cisas.
  3. Per­mite incluir más clientes, reducir cartera ven­ci­da y mejo­rar la toma de deci­siones.

Casos de uso

  1. Financieras → aprobación de micro­crédi­tos.
  2. Retail → eval­u­ación de clientes sin his­to­r­i­al cred­iti­cio.
  3. Ase­gu­rado­ras → seg­mentación de ries­go financiero.
  4. Fin­tech → expan­sión a mer­ca­dos no ban­car­iza­dos.

Próximos pasos

  1. Explo­ración: Sesión de diag­nós­ti­co con el cliente.
  2. Prue­ba pilo­to: Imple­men­tar el mod­e­lo en un seg­men­to pequeño.
  3. Escalamien­to: Inte­gración com­ple­ta al portafo­lio de crédi­to.
  4. Lla­ma­da a la acción: “Agen­da una demo con Biso”.

Biso Consulting – Socio estratégico en inteligencia de riesgo

  1. Reten­ción inteligente de clientes: IA para antic­i­par deser­ción y per­son­alizar ofer­tas.
  2. Man­ten­imien­to pre­dic­ti­vo: mod­e­los que opti­mizan la red y reducen cos­tos oper­a­tivos.
  3. Gob­er­nan­za éti­ca de IA: trans­paren­cia y cumplim­ien­to en el uso respon­s­able de datos.

Si com­partes nues­tra filosofía de com­pro­miso con la cal­i­dad y bus­cas un ser­vi­cio per­son­al­iza­do que se adapte a tus necesi­dades, así como una relación de largo pla­zo, con­tác­tanos. En Biso Con­sult­ing, esta­mos aquí para escucharte y elab­o­rar una prop­ues­ta a medi­da que cumpla con tus expec­ta­ti­vas y requer­im­ien­tos. ¡Esper­amos poder colab­o­rar con­ti­go!

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